科技、金融、骗局和韭菜

8月16日，上海，直逼40度的高温天气里，一场区块链大会正在陆家嘴钢铁森林里上演。

比气温更燥热的，是会场内的气氛。八位身着黑色紧身裙的女模特，每人手中拿着一块广告牌，号召投资者们“满仓干”；三位赤裸上身的男模特在她们对面，身上贴满某数字货币资讯网站LOGO。比起靓男美女，更令参会者关注的，是诸如“游戏链”、“借贷链”等各种ICO项目，他们在每一个项目展台前驻足、观望，相互之间交流着哪个挣了大钱，打听着哪个能翻十倍。

令他们趋之若鹜的ICO（Initial Coin Offerings），对应股票市场中的IPO（Initial Public Offerings）概念，最初起源于区块链极客圈子。无法获得传统VC投资的创业者，在圈子内发布项目白皮书，感兴趣的投资者支付诸如比特币、以太坊等数字货币予以支持。如此一来，投资者获得创业项目中对应的服务，创业者解决项目启动所需资金问题。

 

由于大大缩短了投融资的链条，ICO被视为颠覆传统VC的革命性模式。

但大批“向钱看齐”而涌入的参与者，彻底稀释了这一模式初始的 “去中心化”和“民主化”理想主义色彩。

从薛蛮子、李笑来，再到网红孙宇晨，纷纷投身其中，制造着一个又一个创富神话。

动辄数十倍的飙涨，带来参与者百倍的疯狂。

天使投资人薛蛮子一口气投下16个ICO项目后，兴奋地对媒体表示，在这个领域他没有遇到任何对手，如入无人之境。

很难判断薛蛮子押宝ICO，是由于眼光独到，亦或是单纯的胆量过人。行至8月，狂飙突进的ICO车轮，并没有一丝放缓的迹象。但诸如玄链、域链等知名ICO项目破发，举办区块链大会的维优元界被监管介入认定虚假宣传，似乎暗示着ICO的坦途之路开始变得坎坷。

面临各方质疑，薛蛮子的口径也在改变，他在一次媒体专访中坦承国内的ICO已经出现了很大泡沫，并祈祷他投资的项目“但愿我没有看错”。

事情确实在起变化。腾讯财经独家获悉，8月16日当天，距离上海区块链大会一千公里外的北京，一场与ICO相关的会议也在同时举行。会议由北京市金融局局长霍学文召集，一位参加会议的业界代表对腾讯财经回忆，“霍局态度严厉，表态必须要从严监管。”

仅仅相隔一天，一场针对ICO的更高级别监管会议在央行召开。知情人士透露，这一会议由央行金融市场司组织，证监会、银监会多个主要司局和中国互联网金融协会代表均出席。他透露，在此次会议上，监管层酝酿的可行性方案包括：控制ICO规模，加强信息披露，监督募集的数字货币，发布投资风险警告书等。此外，如果发现大的风险，监管甚至会暂停所有ICO行为并加以整顿。

暴风雨即将来临，但一头扎进泡沫的人们仍未醒来。快感来袭，安全已置之脑后。

泡沫盛宴

资深玩家黄成也说不清楚，国内的ICO泡沫是何时形成的。他认真地想了想，回复道，“或许是从对ICO暴富故事的追逐开始的吧。”

成形于2014年的ICO，凭借着新颖的融资方式，被称作世界上第二伟大的融资方式。迄今为止，世界上最为知名的ICO案例，是比特币的强有力竞争对手以太坊。致力于解决比特币扩展性不足问题的以太坊，在2014年9月募集到31531枚比特币，按照当时价格相当于1800万美元。

凭借这笔启动资金，Vitalik Buterin等人成功对以太坊进行开发，以“智能合约”的概念将其打造成为虚拟货币比特币最大的竞争者。但相比以太坊在技术层面取得的成功，开发者随着ICO带来的暴富故事，更吸人眼球。

更多的暴富故事，发生在中国。2016年，ICO模式进入中国，与比特币当年的故事相似，中国人几乎在最快时间，占据了ICO世界的制高点。

在目睹小蚁币、量子链等传奇ICO项目上百倍的涨幅后，创业者和投资者们沸腾了。“当年错过了比特币，现在不要再错过ICO。”他们在这样的口号下，挥舞着白皮书、攥着钞票，挤上这条财富自由之路。

“泡沫，很明显的泡沫。”黄成说，在癫狂的5月和6月，他所在的所有微信群和QQ群里，暴富的故事似乎无处不在，刺激着更多的散户前往。

在一场ICO的小圈子聚会上，腾讯财经遇到的一位散户投资人，不无羡慕地表示这一行业的欣欣向荣。“你看，ICO这来钱速度，可真比股市快多了”，他分别打开他的ICO和股票账户，叹息称，“股票还得你实时盯盘，累不说，关键即便抓到涨停，也就10%。”

疯狂的市场中，白皮书不再重要，区块链技术也不再重要，如何搭上ICO这趟财富快车，才是他们最为关心的。

狂热之下，一些ICO项目将白皮书做成全英文的，甚至有些干脆不给白皮书，直接宣布ICO计划；马勒戈币、韭菜币等匪夷所思的币种登堂入室；薛蛮子也在跑步进入，声称“不喝泡沫，你喝不到啤酒。”

大妈进场

跟薛蛮子一起跑步进入的，还有“大妈”们。

“门票就花了三千。”8月16日的上海区块链大会上，身着粉色衬衣的资深炒币者吴浩，向坐在身旁的腾讯财经比了个“3”的手势。在得知腾讯财经没买门票，从侧门直接进来后，他显然有些不悦。

家乡福建的吴浩，2014年开始进入币圈。2016年，他聚集身边一群同样炒币的朋友，成立了一支区块链数字货币俱乐部共同炒币。

进入2017年，随着ICO概念大火，吴浩和俱乐部的朋友们共同开始研究投资ICO项目。

“这些全是我们俱乐部的人，这次来了十几个。”微胖的吴浩挺了挺身，在空气中画了个不规则的圈，暗示他前面两排还有身边，都有他的同行者。

有几位年轻女性听到后热情地转过头来打招呼，吴浩介绍说，这几位女性中间，有的在帮别人做韩式半永久，有的则是全职家庭主妇。

尽管表示4位数的门票价格让他有些“心疼”，但会议内容却似乎完全没有引起他的兴趣。

“参加这种会议目的就两个，一是看看有什么利好利空消息，二就是多认识些人，互通有无。”吴浩承认，第二点相对更加重要，因为类似这样的行业会议，圈内“有头有脸”的人物都会出现，要是再被拉进一些靠谱的炒币群，显然有益无害。

他透露，自2017年5月投资第一个ICO项目以来，他已经投资七八个项目，至今盈利100余万人民币。

主要从事外贸生意的吴浩，神情间有着生意人惯有的精明甚至是狡黠。当被问到盈利的秘诀时，吴浩坦言他对技术一类其实了解并不多。他眼珠骨碌一转，说他采取的策略是“消息驱动”：只要有利好消息就进，有利空消息就出。

他介绍说，所谓的利好消息，例如说“XX链到日本、新加坡等地推广，上国外平台”这样的小道消息，由于国外ICO监管相对较早也较严，如果可以再国外的交易平台进行交易，则意味着项目比较靠谱，受到国际认可。

“当然，有时这些利好的小道消息不一定是真的，但这并不影响。”他补充说，有时一些关于监管严查的消息出来，别管真假先出再说。

吴浩向腾讯财经展示了两张最新的明星ICO代币价格表，并指向其中的“小蚁币”说，小蚁币ICO成本是1元钱，8月12日的价格达到了193元，就算当初投入1万元，现在基本也可以实现财务自由了。

坐在前排的一位60多岁的女性听到了吴浩的讲话，扭过头来询问吴浩：“你玩币圈吗？”

大妈将“圈”发成了“倦”的音，以至于吴浩反问多次，才明白对方说的是什么，并纠正她说“币圈是一个统称”。

“那我加你微信吧，我跟你学习学习，你下次买的时候跟我说声啊。”大妈不好意思地笑着。

当被问及什么样的ICO项目不靠谱时，他一把抓起散落在坐席间的一张宣传单说道：“就这种，项目信息一句话、团队信息一句话、网站也没有，更别说白皮书了，就贴两个所谓的买币二维码，做发财梦去吧。”

在吴浩身边，ICO投资者们也不是像他这样全都赚得钵满盆溢。他介绍，他的一个朋友在某交易平台交易某ICO项目代币，25万元入场，一周亏损高达7万元；而另一个朋友在同一交易平台三天亏损高达两万元。

“在我看来，这会场坐着的几千人，全都像是高高低低的韭菜，尤其前面这种。”吴浩压低声音，朝刚刚加过微信的大妈努了努嘴。

庄家收割

在我们潜进的ICO微信群里，“大妈”们是庄家最好的收割对象。

下午六时左右，一家炒币团队的微信群内渐趋平静。群主方晨在群内发了张照片，群内顿时热闹了起来。

图片的背景是夜晚寂静无人的公路，画面中一辆黄色小汽车的车门双双开启，方晨盘腿坐于车顶之上，神情骄傲。

“我这台车，有三分之一是庄家团队分红佣金的钱，有三分之二是炒币赚的。”方晨解释说。

有好事者发问：“你这辆黄色雪弗兰多少钱？”

 “大姐，这个是大黄蜂好吗？” 方晨有几分生气。

好事者不依不饶，“我就问你车牌子是不是雪弗兰，颜色是不是黄色？”

“好吧，五十多万。” 方晨悻悻服软。

方晨是一支国际炒币团队中的一员，他毫不避讳自己所在的团队所做的工作，其实主要就是炒币做庄。

似乎是为了缓解尴尬，方晨说，在这个团队之中，他并不是赚得最多的。

方晨所在的庄家团队，2011年在深圳成立。后因团队涉嫌非法集资， 2017年8月团队的“董事会”决定将团队整体转移到马来西亚的吉隆坡。

方晨介绍说，他在这个团队中，其实只是一个会员，角色主要是提供“炒币”资金，以及发展下线。团队设置了100美金到1万美金的投资区间，通过官网注册后，投资者可以收到财务指定的入金账号进行汇款。

庄家团队的盈利主要来自两部分：其一，利用与各国炒币团队的合作关系，相互转币，从中获取国际虚拟货币的汇率价格差，方晨称之为“搬砖” ；其二则为炒币做庄收益。

方晨透露，不论炒作哪个币，他所在的团队首先第一步低价建仓全资金进币。然后他们会再通知很多小的炒币团队建仓进币，小的团队通过群，发布一些拉升信息，再让很多散户买进，到散户得知消息买进的时候其所在的庄家团队已经稳稳赚了几个点。

紧接着通过炒作、拉升，让某个币一天时间内猛涨，达到起团队所预期的价位，他们所在的团队会先出货，再通知小的炒币团队出货，完成一轮炒炒作。

而具体到最近大火的ICO，方晨介绍团队主要采取的措施是，庄家会与发行商合作，提前知晓今天众筹哪些币要上市，提前“入币”，然后用大量的资金操作，使得价格暴涨。待散户资金进来之后，庄家再出逃赚取差价。

两年前，方晨进入这只庄家团队。在网络的虚拟世界中，他总是高调炫耀着进入这只庄家团队为他带来的财富。

而炫富的目的之一，就是吸引更多人入伙，即所谓的发展下线，因为这对他来说，意味着一笔不小的收入：按照团队的分红规定。

庄家团队总盈利的60%会分给合作会员的分红，而百分之25鼓励大家推广，并给出推广领导奖励。

方晨向腾讯财经透露，通过这样的方式，其所在的团队，6年来的平均月最低盈利是百分15。

监管来袭

8月16日，距离喧嚣会场千里之外的北京，一场与ICO相关的会议也在进行。

雷阵雨刚刚下过，位于海淀区的互联网金融博物馆内，北京市金融局局长霍学文正襟危坐，与会者包括北京市网贷协会秘书长郭大刚 、中国金融博物馆理事长王巍，以及国内最大的两家数字货币交易平台OKcoin和火币网的创始人徐明星、李林。

这场关于区块链的闭门恳谈会，实为对于ICO监管的意见征求会议。

一位与会人士对腾讯财经透露，在与会代表们介绍完ICO情况和市场动态后，霍学文发表了自己的看法。

“霍局长的态度非常严厉，表态必须要从严监管。”这位人士透露，霍学文将ICO称作风险的3.0版本，因此必须要纳入监管，控制好风险。此外，他还呼吁业界进行自律监管。

霍学文对ICO的态度，还可以从另一件事中窥见一斑。8月21日晚间，浦东市场监管发布新浪微博称，其对辖区内某全球区块链峰会进行突击检查，认定其“疑似虚假宣传”。

霍学文针对这一消息，在一个微信群里直接“开炮”：“必须严加控制。”他还点名了前不久成都也有一场峰会。

他说，“（这种情况）绝不允许在北京发生。”

8月18日，距离北京金融局局长霍学文召集的恳谈会仅隔一天，一场针对ICO的更高级别监管会议在央行召开。

知情人士透露，这一会议由央行金融市场司组织，证监会、银监会多个主要司局和中国互联网金融协会代表均出席。他透露，在此次会议上，监管层酝酿的可行性方案包括：控制ICO规模，加强信息披露，监督募集的数字货币，发布投资风险警告书等。此外，如果发现大的风险，监管甚至会暂停所有ICO行为并加以整顿。

还有央行人士对腾讯财经直言，针对ICO的乱象，目前的监管思路是从严监管，“甚至会一刀切，不会容许ICO这东西的存在。”

本文首发于微信公众号：棱镜。

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